汇丰黄金RWA计划：区块链技术助力黄金代币化，开启全新交易服务体验

黄金代币化风潮来袭

近期，国际级贵金属结算机构汇丰银行有大动作！根据彭博报道，汇丰银行打算利用区块链技术让黄金代币化，这将成为其数字平台HSBC Orion的新产品，给机构投资人打造更便利的黄金交易平台。此消息一出，在金融圈引发了不小的关注，大家都在期待这一创新能带来怎样的变革。

其实，这并非黄金代币化的首次尝试。此前已有不少先行者涉足这一领域，比如早在2016年Paxos就开始与Euroclear合作，为伦敦黄金市场交易构建基于区块链的结算服务，开启了黄金RWA的探索之路。

前人探索历程

Paxos在2016年的那次合作，虽然隔年因某些原因解散了合作关系，但它并未停止在黄金代币化方面的脚步。至今它仍提供代表黄金所有权的RWA代币PAX Gold(PAXG)，每一枚PAXG代币相当于400金衡盎司。目前PAXG的市值约为4.8亿美元，在黄金代币化市场占据了一定份额。

另一个知名机构Tether，它本是发行稳定币USDT的龙头。自2020年起也加入黄金代币化的行列，发行对标黄金价格的代币，同样由实体金条担保。如今其市值约为4.9亿美元，和Paxos一起几乎垄断了黄金代币化市场。

黄金代币化的优势

黄金代币化为投资者带来诸多好处。对于投资者而言，只要拥有加密钱包，就能够轻松增加黄金的资产配置。而ERC - 20代币具有可分割性，这使得购买门槛进一步降低。以前想投资黄金，可能需要较大的资金量，现在小额资金也能参与。

同时，智能合约的可组合性也被充分利用。例如，投资者可以使用AAVE放贷PAXG来赚取利息，大大增加了操作策略和资金利用效率，让黄金投资更加灵活多样。

汇丰银行的新机遇

汇丰银行此举看中的正是黄金代币化带来的巨大潜力。它计划使用区块链技术，使黄金市场的结算过程大幅提速。客户能通过平台轻松追踪自身拥有的黄金资产，甚至每块金条的序号都能清晰查询，极大地提高了交易的透明度和便捷性。

而且，汇丰银行野心不小，计划未来将平台拓展到其他贵金属市场。它本身就是全球最大的贵金属托管机构之一，也是伦敦黄金市场的四家清算机构之一，每天有超过300亿美元的贵金属易手，有足够的实力和资源来推动这一计划的实施。

面向散户的可能性

值得注意的是，汇丰银行透露如果散户所在地的法规允许，未来该系统可能允许散户借此直接投资黄金。这意味着普通人也有机会参与到黄金代币化投资中。不过，目前这还只是一个设想，需要经过法规的考量和审核。

从长远来看，如果散户能够参与，将进一步扩大黄金代币化的市场规模，为更多人带来投资黄金的新途径，也会让整个黄金代币化市场更加活跃。

汇丰银行的加密布局

实际上，汇丰银行近年来在加密领域动作不断。它成为香港第一家允许加密ETF交易的银行，还决定收购英国Silvergate分行，这些举动都清晰地显示出其对区块链技术的看好以及未来的发展方向。

从去年起，汇丰银行开始推动基于区块链技术的数字债券平台HSBC Orion，此次黄金代币化专案将成为该平台的服务之一，为机构投资人提供更加完整的服务，进一步巩固其在金融创新领域的地位。

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